Desde Enero de este año 2016, las entidades bancarias han comenzado a bloquear cuentas de clientes que no hayan facilitado los datos de identificación requeridos, como consecuencia de la aplicación de la normativa sobre prevención del blanqueo de capitales. Según datos de las propias entidades bancarias el número de cuentas afectadas estaría entre un 1-4% del total. Lamentablemente el perfil de los más afectados por estas cancelaciones son personas mayores, inmigrantes o personas que hayan cambiado de domicilio en los últimos años.
En opinión de OCU solicitar documentación a veces desproporcionada a los pequeños clientes solo genera molestias y es totalmente ineficaz para combatir el blanqueo de capitales. Las medidas deberían centrarse en los movimientos de los grandes capitales. OCU recomienda a aquellas personas que puedan haberse visto afectadas por desconocimiento o por cambios de domicilio ponerse en contacto urgentemente con su entidad bancaria, facilitándoles la información necesaria para desbloquear su cuenta bancaria y poder así recuperar el dinero que pudiera tener ingresado en dicha cuenta
